Для успешной работы с банками не только ОАЭ, но и всего мира компания должна реально работать в стране регистрации. Иначе она будет признана shell-company, что поставит крест на перспективах открытия для нее корпоративного счета.

Чтобы компания была желанным клиентом для банка, она должна иметь substance – то есть подтверждение реальной экономической деятельности в стране регистрации.

• • Поиск офиса для компании: это может быть Аренда отдельного офиса или офиса в бизнес-центре;
  • Подключение телефонной линии и всех коммуникаций;
  • Поиск и найм персонала. Консультирование по трудовому праву ОАЭ, помощь в оформлении и увольнении сотрудников.
  • Помощь в подготовке документации по работе компании – договоры, инвойсы, другие документы.

  При необходимости сотрудники нашей компании помогут вам в создании корпоративного сайта компании, электронной почты и многом другом.

Процедура compliance – это процесс проверки банком «чистоты» капитала, с которым он должен работать, и личности конечного бенефициара. Цель процедуры – убедиться, что средства, которые поступят на банковский счет, заработаны честно и не имеют отношения к торговле оружием или незаконному обороту наркотиков, не были выведены из-под налогообложения и не находятся в санкционном банке.

В наше время банки имеют отделы специалистов по compliance, которые ищут информацию о потенциальных клиентах в реестрах, базах данных и сети интернет. Кроме того, на запросы сотрудников отдела клиент должен предоставить документы, подтверждающие все сказанное клиентом. Такие документы можно назвать «compliance досье».

Отдел Compliance хочет убедиться, что бизнес потенциального клиента настоящий, он законный, оборотные средства заработаны честно, а владелец компании не является политически значимой персоной (PEP).

Исходя из этого, в Compliance досье могут входить такие документы:

• Налоговая отчетность о прошлых бизнесах клиента, подтверждающая чистоту происхождения капитала;
• Справки о зарплате за последние годы;
• Контракты с контрагентами;
• Корпоративный или личный сайт: многие банки считают, что в XXI веке невозможно вести бизнес без виртуального представительства в Интернете;
• История транзакций (если компания уже ведет бизнес и обслуживалась в других банках);
• Резюме бенефициара;
• Документы, подтверждающие факт владения недвижимым/движимым имуществом, акциями/корпоративными правами других компаний;
• Налоговые декларации о доходах за предыдущие годы;
• Документы, подтверждающие факты продажи имущества, и т.д.

Это далеко не полный список того, что может входить в Compliance досье. Наличие всего перечисленного облегчит открытие счета, но никак это не гарантирует – современные банки не принимают решения в автоматическом режиме. Поэтому для прохождения процедуры Compliance в банке настоятельно рекомендуем обратиться к профессионалам!